CFPB Advierte Contra la Intimidación a Denunciantes

WASHINGTON, D.C. - La Oficina para la Protección Financiera del Consumidor (CFPB, por sus siglas en inglés) ha emitido una circular (en inglés) a agencias ejecutoras de la ley y reguladoras, explicando como las compañías podrían estar quebrantando la ley al exigirles a sus empleados la firma de amplios acuerdos de confidencialidad, que podrían desalentar la denuncia. La circular explica como la imposición de extensivos acuerdos de confidencialidad que no permiten claramente la comunicación con autoridades ejecutoras de la ley, podría intimidar a los empleados para que no denuncien conductas ilegales o colaboren con investigaciones. Esto podría impedir el curso

“Las entidades ejecutoras de las leyes logran descubrir graves delitos financieros gracias a los secretos de los denunciantes”, dijo el director de la CFPB, Rohit Chopra. “Las compañías no deberían censurar, ni imponerse a sus empleados usando acuerdos de confidencialidad para desalentar a los denunciantes de contactar a las entidades que ejercen las leyes”, continuó.

La denuncia juega un papel importante en la lucha contra las conductas ilegales o antiéticas. En la Ley de Protección Financiera del Consumidor (CFPA, por sus siglas en inglés), el Congreso incluyó una provisión específicamente protegiendo a los denunciantes de sufrir retaliaciones por reportar violaciones a las leyes de protección financiera del consumidor. Aunque los acuerdos de confidencialidad pueden utilizarse con legítimos propósitos, como asegurar la protección de secretos comerciales, pero, dependiendo de su redacción y contexto los mismos podrían hacerles creer a los empleados, que enfrentarían demandas u otras retaliaciones si les reportan a las autoridades gubernamentales conductas que sospechan son ilegales.

La circular emitida explica que las instituciones financieras podrían violar la CFPA cuando, bajo ciertas circunstancias, les exigen a sus empleados que firmen amplios acuerdos de confidencialidad u otros tipos de documentos que contengan requisitos de confidencialidad, si los mismos no permiten con claridad las comunicaciones o cooperación con las autoridades ejecutoras de la ley. Los acuerdos de confidencialidad frecuentemente especifican que, el empleador podría demandar o despedir a un empleado por violar los términos de dicho acuerdo.

La circular destaca circunstancias que son particularmente escandalosas y que típicamente violan la ley. Un ejemplo de esto se da cuando el empleador demanda durante una investigación interna, la firma de un acuerdo de confidencialidad que les advierte a los empleados no discutir datos relevantes con ninguna parte interesada externa, diciéndoles que podrían enfrentar penalidades legales si lo hicieran. Si algún empleado que esté involucrado o esté al tanto de que se está efectuando una investigación es obligado a firmar ese acuerdo, éste podría verlo como una amenaza contra la denuncia. Un empleador puede reducir significativamente el riesgo de violar las protecciones al denunciante, asegurándose de que sus acuerdos expresamente permitan a sus empleados, comunicarse libremente con agencias gubernamentales ejecutoras de la ley, y cooperar en investigaciones efectuadas por el gobierno.

La acción tomada por la CFPB se suma a previos esfuerzos hechos para reafirmar las protecciones al denunciante y recoger reportes de conductas ilegales. Por ejemplo, previamente la CFPB simplificó (en inglés) la forma en que los trabajadores de la industria tecnológica podían enviar datos, denunciando potenciales violaciones a leyes federales de protección financiera al consumidor. El trabajo de la CFPB también se alinea con un esfuerzo más amplio hecho por el gobierno federal para proteger a los denunciantes, y garantizar la rendición de cuentas entre las corporaciones. Por ejemplo, la Comisión de Bolsa y Valores (“Securities and Exchange Commission”) ha efectuado acciones ejecutorias contra compañías que han violado sus normas de protección al denunciante, al momento en que obligaron a sus empleados a firmar extremadamente restrictivos acuerdos de confidencialidad.

Lea la circular publicada (en inglés).

Alentamos a aquellos empleados que crean que las compañías donde trabajan han violado leyes de protección financiera al consumidor, a enviar la información que tengan a la dirección whistleblower@cfpb.gov. Para saber más acerca de cómo denunciar conductas inapropiadas en su industria, visite la página de la CFPB (en inglés).

Los consumidores pueden enviar quejas en la página de la CFPB, o llamando al (855) 411-CFPB (2372).