¿Qué es una mula de dinero?
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Una mula de dinero es alguien que recibe y mueve dinero proveniente de víctimas de fraude. Algunas mulas de dinero saben que están colaborando con actividades delictivas, pero otras no son conscientes de que sus acciones están ayudando a los estafadores.
Si alguien que usted no conoce le envía dinero y le pide que lo reenvíe o transfiera, podría estar alimentando el fraude al servir como mula de dinero. Las mulas de dinero pueden ser reclutadas a través de un anuncio de trabajo en línea o de una publicación en las redes sociales que promete dinero fácil a cambio de poco esfuerzo. También las mulas de dinero pueden aceptar ayudar a un interés amoroso que han conocido en Internet o por teléfono a recibir y enviar dinero, lo que también se conoce como estafa romántica.
Esté atento a estas señales de alerta
Siga estos consejos para evitar convertirse en una mula de dinero:
- No acepte recibir ni enviar dinero ni paquetes a personas que no conoce o que no ha conocido en persona.
- No acepte un trabajo que prometa dinero fácil, especialmente si se trata de enviar o recibir dinero o paquetes.
- No abra una cuenta bancaria o una cuenta de criptomonedas bajo la dirección de otra persona.
- No envíe dinero a un interés amoroso en línea, incluso si la persona le envía dinero primero.
- No pague para cobrar un premio ni envíe dinero a nadie con sus “ganancias”.
Qué hacer si cree que puede estar involucrado en una estafa de mulas de dinero
Transferir dinero en nombre de otras personas no solo beneficia a los delincuentes, sino que también podría tener graves consecuencias para usted, como perder dinero o incluso ser encarcelado. Si cree que ha estado involucrado en una estafa de mulas de dinero, esto es lo que debe hacer:
- Deje de comunicarse con cualquier persona que le haya pedido que mueva dinero o propiedades.
- Dígaselo a su institución financiera y considere cambiar de cuenta.
- También tome estas medidas importantes de inmediato.
Las mulas de dinero ayudan a las redes criminales internacionales a robar dinero de empresas y personas como usted. Es importante mantenerse alerta y estar atento a las señales de alerta de una estafa de mulas de dinero.
Para obtener más información, visite la página web de la Iniciativa Money Mule del Departamento de Justicia (en inglés) .
Obtenga más información sobre cómo protegerse a sí mismo y a los demás del fraude y las estafas.