Un asesor financiero se ofreció a ayudarme con el pago de mis facturas y cuenta del banco pero dijo que la única manera en que podría ayudarme era si abría una cuenta conjunta con él a nombre de los dos. ¿Es esto cierto?

Las cuentas bancarias conjuntas generalmente permiten a todos los titulares de cuentas retirar dinero mientras ambos están vivos y retener el dinero en la cuenta si el otro titular fallece. Por esta razón, debe tener mucho cuidado con el nombre que agrega a su cuenta bancaria y estar seguro de lo que está permitiendo que esa persona haga.

Contratar a un profesional de servicios financieros, un administrador financiero o cualquier otra persona para que lo ayude con sus servicios financieros generalmente no implica ni requiere agregar el nombre de la persona a su cuenta bancaria. Si alguien afirma que solo puede brindar servicios si lo agrega a su cuenta bancaria o le da acceso a su dinero, debe pensar seriamente si se trata de una empresa o un profesional legítimo y si desea su participación. Si sospecha de una estafa, siga estos pasos importantes de inmediato.

Hay formas en las que puede permitir que alguien lo ayude legítimamente con el pago de facturas y las operaciones bancarias, pero solo debe hacer arreglos con salvaguardas que garanticen que un tercero no haga un mal uso de su dinero. Las cuentas bancarias de conveniencia, los poderes legales (cuidadosamente redactados y otorgados a personas de confianza), los acuerdos de fideicomiso y otros instrumentos pueden ayudarle a lograr sus objetivos sin regalar sus ahorros sin saberlo. Es posible que desee consultar a un abogado para asegurarse de que los acuerdos a los que llegue sean los más convenientes para usted.